Как вести домашнюю бухгалтерию в Excel. Примеры таблиц

Сводная таблица доходов и расходов с графиками
Обновлено:

Наверняка ты на этой странице не случайно, поэтому я не буду начинать статью с того, зачем нужно вести учет личных финансов, и почему это лучше делать в Excel, а не в тетрадке. Давай сразу займемся практической стороной вопроса и ответим на вопрос "Как?".

По образованию я бухгалтер и знаю, что деньги любят счет. При этом недостаточно просто вести доходы и расходы, нужно и анализировать траты, чтобы впоследствии их оптимизировать. Ой, поперли термины из меня, но по ходу статьи постараюсь больше так не делать, а объяснять предельно просто и понятно 😅. Кроме того, я даю скриншоты с примерами таблиц, а также возможность получить их в подарок. В конце заметки описано, как это сделать.

Первичный учет доходов и расходов

Как правильно распределять денежные средства по категориям подробно распишу в этой части. Но, к сожалению, объема статьи явно не хватит, чтобы учесть все возможные статьи доходов и расходов. Подстраивай таблицу под себя, придумывая собственные категории, или задавай вопросы в комментариях.

Доход

Большинство из нас получают прибыль два раза в месяц - аванс и зарплата. Так что кажется, чего тут учитывать? Но если ты будешь распоряжаться финансами разумно, то очень может быть, что совсем скоро у тебя будет несколько источников дохода.

Для примера я взяла свои категории:

  • Зарплата. Сюда идут: аванс, зарплата, премия, больничные, отпускные, надбавки… В общем все, что дает работодатель.
  • Подработка. Помимо основной работы муж иногда выполняет индивидуальные заказы клиентов. Оплата за них попадает сюда.
  • Комиссионные. Сюда я записываю доход от заказов на статьи с еТХТ, а также выплаты с буксов. В общем относительно регулярные оплаты не от основной деятельности, например, если ты вяжешь на заказ или делаешь объемные открытки.
  • Подарки. Нам часто дарят деньги родственники или друзья на день рождения или другие праздники. Это тоже доход, не так ли?
  • Случайные. Доводилось ли тебе находить деньги? На улице или в давно забытой сумке, а может, кто-то вернул долг. Такие поступления я заношу сюда.
  • Далее пойдут категории из обособленного вида доходов - пассивные. В двух словах, это доход для получения которого ты не предпринимаешь никаких действий.

  • Дивиденды. Это проценты от депозитных вкладов в банке или вложений, если ты занимаешься инвестированием.
  • Выплаты на ребенка. Социальная помощь государства после рождения и по уходу до трех лет, а также выплаты одиноким матерям.
  • Бизнес. Если ты являешься предпринимателем и получаешь отдачу от своего дела когда не работаешь, сумму записывай сюда. В противном случае это комиссионные.
  • Подробнее о пассивном, а заодно и активном, доходе я напишу в одной из ближайших статей. Подписывайся, чтобы не пропустить.

    Теперь непосредственно к учету

    Это простая таблица, в первом столбце которой проставлена дата прихода, а в верхней строке категория прихода.

    Для примера я заполнила эту таблицу случайными числами. В начале и в середине месяца муж и жена получали зарплату. Первого пришли дивиденды от депозита, а десятого выплата на ребенка. А тридцать первого числа у старшего ребенка был день рождения, в честь чего одна из бабушек решила сделать подарок и родителям.

    В общем, тут все предельно просто и наглядно. И хоть цель этой таблицы лишь в том, чтобы накапливать информацию о движениях, уже здесь мы можем посмотреть точную сумму дохода за определенный день и за целый месяц.

    В моей таблице есть возможность ввести до десяти источников дохода.

    Что можно менять? Категории доходов в верхней строке. Числа в белом поле.

    Расходы

    Конечно, тут категорий значительно больше. Более того, в каждой семье, у каждого человека, они могут быть свои. Неизменными, пожалуй, остаются только расходы на жилье (коммунальные, аренда), на питание, одежду, связь (телефон и интернет), проезд. В общем, в своей таблице я постаралась учесть как можно больше статей расходов, а также дать возможность дополнить их. В общей сложности ты можешь создать до 25 статей расходов.

    Если нужна более подробная информация, пиши в комментариях или соцсетях, я обязательно отвечу.

    Принцип построения таблицы тот же, что и в предыдущем случае.

    Для удобства пользования я закрепила верхнюю строку и первый столбец, чтобы прокручивая можно было постоянно видеть какого числа была произведена трата.

    Также есть возможность посмотреть общую сумму трат за день в столбце “ИТОГО”.

    Выработай привычку ежедневно подводить итоги движения своих денежных средств. Не забывай брать чеки в магазинах и кафе. Это избавит тебя от мучительных “вспоминаний”.

    Как я уже упоминала, тут не нужно ничего анализировать. Это рабочая таблица, которая дает данные для более сложной, в плане анализа, таблицы “Сводная”.

    Что можно менять? Категории расходов в верхней строке. Числа в белом поле.

    Ежемесячный анализ. Сводка и графики

    На этой странице суммируется вся информация, которая была внесена на протяжении месяца. Тут ты можешь посмотреть общие суммы по категориям доходов. В отдельную клеточку вынесена сумма пассивного дохода.

    То же касается и статей расходов. Когда я только начинала вести домашнюю бухгалтерию, многие суммы оказались для меня сюрпризом, неприятным, если честно. Я поняла, что иногда до половины всех трат уходит на полную фигню, прошу прощения за грубость.

    Обрати внимание на клеточку "Денежный поток", которая расположена напротив таблички с тратами. Будет очень хорошо, если сумма тут будет положительная. А если вылезет минус, то он будет обусловлен большими запланированными расходами. Формула тут очень простая: доходы минус расходы. Но глубинный смысл ее часто теряется из-за кредиток, рассрочек и желание иметь то, что не можешь себе позволить.

    Еще раз обращаю внимание, что и названия и суммы подтягиваются автоматически с предыдущих страниц, так что вручную тут ничего менять не следует.

    Для наглядности вынесла все на круговы диаграммы, которые также дают возможность посмотреть на процентное соотношение различных категорий доходов и расходов. Благодаря этому ты видишь, где может быть “дыра” в бюджете. Может быть, на какую-то из статей идет слишком много денежных ресурсов. Оправдывают ли себя эти расходы?

    И относительно прибыли. Например, стоит ли полученное вознаграждение потраченного на него времени, если разговор идет о комиссиях и подработках.

    Следи за показателями “Пассивный доход” и “Денежный поток”. Разумеется, чем больше сумма пассивного дохода, тем лучше. Ну и, конечно, очень желательно, чтобы денежный поток из месяца в месяц был без знака минус.

    Что можно менять? Число в голубой клеточке под надписью “Денег вначале”.

    Планирование бюджета

    По хорошему с этого стоило начать, но если бы мне никогда не доводилось следить за своими финансами, и мне при этом предложили бы спланировать траты, то из этого вряд ли что-нибудь получилось. Вернее, спланировать-то я смогу, а вот реализовать такой план вряд ли.

    Поэтому важно сперва понаблюдать за бюджетом, понять его, а лишь потом корректировать при помощи плана.

    Перед тобой очередная несложная таблица.

    Вначале мы вводим сумму планируемого дохода в месяц. Если доходы в течение года сильно варьируются, то берем самый худший усредненный вариант развития событий, и вносим его в поле под надписью “Ежемесячный доход”.

    Категории расходов подтягиваются со страницы “Расходы”, так что тут ничего нового придумывать не нужно.

    Теперь самое сложное - заполнить поле цифрами так, чтобы к концу года не остаться банкротом.

    Начинать советую с долгов. Обязательно запланируй возвращение долгов, если такие имеются, в первую очередь. Это ипотека, кредиты, долги перед друзьями и родственниками.

    Далее обязательные платежи: коммуналка, связь, проезд, взносы в школе (детсаде) и т.п.

    Обновление гардероба и подготовка к школе. И неплохо бы еще отдых. В общем от большого к малому, от важного к "хотелкам".

    Спланируй, когда ты будешь делать закупку бытовой химии и прочих полезных, но по большому счету, не таких уж и важных вещей. Это убережет тебя от покупки “средства по акции”, когда у тебя уже и так батарея из бутыльков стоит.

    Что касается меня, то большую часть этих химикалий я бы просто выкинула и больше никогда не покупала.

    Твое внимание наверняка привлекла желтая строчка под названием “Накопления 10%”. Это очень важный пункт для твоей финансовой стабильности в будущем. Эта сумма вычисляется по формуле: “Ежемесячный доход х 0,1”. То есть теперь в твоем бюджете на год запланировано, что 10% от полученного дохода ты будешь откладывать.

    Ты можешь хранить деньги дома, а можешь открыть депозит. Это, с одной стороны, убережет от импульсивных покупок, а с другой поможет уменьшить обесценивание денег из-за инфляции.

    О доходе от вкладов говорить нельзя, потому что для нашей страны это пока что не актуально из-за уровня инфляции.

    Когда цифры будут расставлены, обрати внимание на фиолетовое поле под основной таблицей. Это денежный поток. Помнишь я писала, что желательно, чтобы он был положительный. Тут это тоже справедливо. Хотя по итогам некоторых месяцев такого может и не случиться. Например, ты соберешься путешествовать. Вряд ли твоего дохода за месяц хватит, чтобы его оплатить. Соответственно ты уходишь в минус. В этом нет ничего страшного.

    Но...

    По итогам года в темно-фиолетовой клеточке сумма должна быть положительная. В противном случае ты - банкрот!

    Ну а если ты будешь хорошо себя вести и придерживаться бюджета, а где-то еще и сэкономишь, то к концу отчетного периода у тебя будет некая сумма, которую лучше всего потратить на создание своего бизнеса или инвестировать в бизнес. Но это совсем другая история...

    Кстати, начать планировать свой бюджет можно не только в январе. Твой отчетный год может начаться в любом месяце. Для этого достаточно поменять названия месяце в своей таблице :). Это такой очень тонкий намек на то, что изменить свою жизнь ты можешь в любой момент.

    Что можно менять? Число в голубой клеточке под надписью “Ежемесячный доход”. Названия месяцев в верхней строке. Числа в белом поле.

    Вместо заключения

    Если моя система тебе понравилась, и ты хочешь получить файл с таблицами, которые я описала в данной статье, подпишись на мой блог. После подтверждения подписки тебе придет приветственное письмо от меня. В ответ на это письмо напиши: “Хочу домашние финансы”. И в течение дня ты получишь от меня подарок.

    Внимание! При работе с таблицами вноси изменения только в тех местах, где это предусмотрено. Не нужно добавлять или удалять ячейки, потому что это приведет к неправильной работе формул.

    Прости, что повторила это столько раз за статью. Я просто сужу по себе: вечно забываешься и на автомате начинаешь лепить новые столбики и строки там, где это не нужно, а потом еще и сохранишь это безобразие случайно...

    Уверена, что у тебя таких проблем не будет... Ну а если будут, ты знаешь, что нужно делать ;).

    Ну, а пока все. Удачи!

Понравилась статья? Поделись!

5 комментариев

  • Аватар комментатора Zita Zita
    хочу домашние финансы
    Ответить
    1. Аватар комментатора OlenaD OlenaD

      Таблицы отправила. Желаю успехов в освоении и финансового благополучия, разумеется ;)

      Ответить
  • Аватар комментатора Васиссуалий Васиссуалий
    А, просто не дочитал. Я пролистываю долгие вступления и заключения обычно))) У Вас очень интересный блог. Но мне интересна только тема финансов, остальное я читать не буду. Просьба выслать оригиналы таблиц на емайл, указанный при регистрации. Спасибо!
    Ответить
    1. Аватар комментатора OlenaD OlenaD

      Спасибо за внимание к моей работе!
      К сожаления, Вашу регистрацию я не вижу. Я отправлю файл на ту почту, что отобразилась в комментарии.
      Надеюсь таблицы помогут Вам)))

      Ответить
  • Аватар комментатора Васиссуалий Васиссуалий
    Добрый день. Спасибо за статью. То ли я не нашел, то ли нет исходников екселевских. Можно без Ваших данных, конечно, только сами формы, хотя бы за один месяц. В сводных таблицах я пока плаваю)
    Ответить

Добавить комментарий

Отправить комментарий Отменить

Сообщение